Unsere AML- und Verifizierungsrichtlinie

Wir betreiben Beteum Casino unter der Lizenz der Malta Gaming Authority (MGA) und setzen die gesetzlichen Vorgaben zur Geldwäscheprävention konsequent um. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, wann wir Ihr Konto verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und welche Prüfungen Ihre Ein- und Auszahlungen durchlaufen. Transparenz ist dabei unser Anspruch: Sie sollen jederzeit wissen, welche Schritte auf Sie zukommen und warum wir sie verlangen.

Unsere AML-Politik im Überblick

Geldwäscheprävention ist für uns kein Formalprogramm, sondern ein fester Bestandteil unseres operativen Alltagsgeschäfts. Als lizenzierter Anbieter mit Sitz bei Beteum Gaming Ltd unterliegen wir den Anti-Geldwäsche-Vorschriften der Malta Gaming Authority sowie den einschlägigen EU-Richtlinien. Unser Geldwäschebeauftragter (MLRO) trägt die Verantwortung für die Umsetzung, ein eigenes Compliance-Team überwacht die Einhaltung im Tagesgeschäft.

Konkret bedeutet das für Sie: Wir identifizieren jeden Spieler, bevor Auszahlungen freigegeben werden, wir prüfen Transaktionen auf Auffälligkeiten und wir melden verdächtige Sachverhalte an die Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) in Malta. Gleichzeitig schützt diese Arbeit Ihr Konto, denn sie verhindert, dass Dritte es für illegale Zwecke missbrauchen. Seit unserer Gründung 2024 wenden wir diese Standards ohne Ausnahme auf alle Spieler in Österreich an.

• Lizenz und Aufsicht: Malta Gaming Authority (MGA)
• Verantwortlich: Geldwäschebeauftragter (MLRO) mit eigenem Compliance-Team
• Meldewesen: Verdachtsmeldungen an die FIAU Malta
• Geltungsbereich: alle Spieler, alle Ein- und Auszahlungskanäle inklusive Kryptowährungen

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Verifizierung (KYC) erfolgt bei uns gestuft und an konkrete Auslöser geknüpft. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihr Alter und Ihre Identität anhand der von Ihnen angegebenen Daten. Vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung, bei Erreichen bestimmter Einsatz- oder Einzahlungsschwellen sowie immer dann, wenn eine Transaktion Auffälligkeiten zeigt.

Für die Verifizierung benötigen wir drei Kategorien von Nachweisen. Alle Dokumente müssen vollständig, lesbar und gültig sein.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (Vorder- und Rückseite, ggf. mit Selbstie zur Lebendprüfung)
• Adressnachweis: Versorgerrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als drei Monate, Name und Adresse müssen mit Ihren Kontodaten übereinstimmen
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der verwendeten Karte (mittlere Ziffern abgedeckt), Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos oder Krypto-Wallet-Adresse mit Ihrem Namen beziehungsweise Ihrer Wallet-ID

So läuft die Verifizierung ab

Vier Schritte bis zur Freigabe

Den gesamten Alauf halten wir bewusst kurz. Nach dem Upload Ihrer Dokumente prüfen wir diese in der Regel innerhalb von 24 Stunden, in Ausnahmefällen bis zu 72 Stunden. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und als Nachricht in Ihrem Konto, offene Rückfragen klärt unser Support rund um die Uhr im Live-Chat ab.

• Schritt 1: Sie öffnen im Kontomenü den Bereich Verifizierung und laden Ihre Dokumente direkt über die verschlüsselte Verbindung hoch.
• Schritt 2: Unser Compliance-Team gleicht die Dokumente mit Ihren Kontodaten ab und führt die erforderlichen Listenabfragen durch.
• Schritt 3: Bei Unklarheiten melden wir uns mit einer konkreten Rückfrage, damit Sie gezielt nachbessern können.
• Schritt 4: Nach erfolgreicher Prüfung erhalten Sie die Bestätigung, und Ihre Auszahlungen werden ohne erneute Dokumentvorlage freigegeben.

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente speichern wir auf dedizierten Servern innerhalb der EU, verschlüsselt bei Übertragung und im Ruhezustand. Der Zugriff ist auf Mitarbeiter des Compliance-Teams beschränkt und wird protokolliert. Wir geben Ihre Daten niemals an Dritte weiter, es sei denn, gesetzliche Meldepflichten verlangen dies. Nach der Prüfung sehen die Dokumente nur noch berechtigte Personen im Rahmen späterer Kontrollen.

Wann wir nachfragen, woher Geld stammt

Source of Funds und Source of Wealth

Bei normaler Spielaktivität fragen wir nicht nach Ihrer finanziellen Situation. Das ändert sich, wenn Einzahlungen oder Einsätze in eine Größenordnung gelangen, die zu Ihrem bekannten Profil nicht passen. Dann fordern wir einen Nachweis über die Herkunft der eingesetzten Mittel (Source of Funds) ein, bei sehr hohen Summen zusätzlich über die Herkunft Ihres Vermögens (Source of Wealth).

Als anerkannte Nachweise akzeptieren wir unter anderem Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Nachweise aus Vermietung oder Veräußerung von Vermögenswerten sowie Erbschafts- oder Schenkungsbelege. Die Prüfung erfolgt durch unser Compliance-Team unter strikter Vertraulichkeit, und wir teilen Ihnen die Entscheidung mit Begründung mit.

• Typische Auslöser: Einzelne Einzahlungen deutlich über Ihrem bisherigen Niveau, rasche Erhöhung der Einzahlungslimits, wiederholte große Geldeingänge mit sofortiger Auszahlung
• Typische Nachweise: Gehaltsabrechnung, Jahressteuerbescheid, Kontoauszug, Verkaufs- oder Erbschaftsbeleg
• Vertraulichkeit: Prüfung ausschließlich durch das Compliance-Team, Meldung des Ergebnisses direkt an Sie

Wie wir Transaktionen überwachen

Kontrollen bei Ein- und Auszahlungen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung läuft durch unser automatisiertes Monitoringsystem, das Betragsmuster, Zahlwege und zeitliche Auffälligkeiten bewertet. Verdächtige Konstellationen, etwa Einzahlungen ohne nennenswerte Spielaktivität mit sofortiger Auszahlung, leiten wir zur manuellen Prüfung an unser Compliance-Team weiter.

Auszahlungen erfolgen bei uns grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung, soweit technisch möglich. Gewinnen Sie mehr als Sie eingezahlt haben, zahlen wir den Differenzbetrag per Banküberweisung oder auf eine von uns freigegebene Alternative aus. Die Mindestauszahlung liegt bei 20 EUR, das Tageslimit bei 5 000 EUR, und die Bearbeitung erfolgt innerhalb von 0 bis 24 Stunden ohne Gebühren unsererseits.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Stufenmodell und Ihre Rechte

Verweigern Sie die Verifizierung oder reichen Sie nach Aufforderung keine Dokumente ein, schränken wir Ihr Konto schrittweise ein. Zunächst blockieren wir Auszahlungen, dann weitere Einzahlungen, und in letzter Konsequenz sperren wir das Konto bis zur Klärung. Offene Guthaben bleiben dabei unberührt und werden nach erfolgreicher Verifizierung vollständig ausgezahlt.

Stimmen Ihre Dokumente nicht mit den Kontodaten überein, fordern wir zunächst eine Korrektur an. Bei Dokumenten, die als gefälscht oder von dritter Hand eingereicht eingestuft werden, sperren wir das Konto sofort, setzen uns mit Ihnen in Verbindung und erfüllen gegebenenfalls unsere Meldepflichten. Gegen jede Maßnahme können Sie sich schriftlich an unser Compliance-Team wenden; über Rechtsbehelfe informieren wir Sie in der Entscheidungsmitteilung.

• Stufe 1: Auszahlungen werden ausgesetzt, Konto bleibt spielbar
• Stufe 2: Einzahlungen werden ebenfalls gesperrt
• Stufe 3: Volle Kontosperrung bis zur Klärung, Guthaben bleibt erhalten
• Sofortmaßnahme bei Fälschungsverdacht oder Identitätsmissbrauch

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsaufzeichnungen bewahren wir gemäß den Vorgaben der MGA und der einschlägigen EU-Geldwäscherichtlinien fünf Jahre ab Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Nach Ablauf dieser Frist löschen oder anonymisieren wir die Daten, es sei denn, gesetzliche Aufbewahrungspflichten oder laufende behördliche Verfahren verlangen eine längere Speicherung.

Diese Frist dient nicht uns, sondern der Nachvollziehbarkeit gegenüber den Aufsichtsbehörden: Sollte eine Transaktion aus Ihrer Spielzeit Jahre später Gegenstand einer Prüfung werden, müssen wir die zugehörigen Belege vorlegen können. Sie können jederzeit über [email protected] Auskunft über die zu Ihrer Person gespeicherten Daten verlangen.

• Aufbewahrungsfrist: fünf Jahre ab Kontoauflösung
• Ausnahmen: laufende Verfahren, behördliche Anordnungen
• Ihre Rechte: Auskunft, Berichtigung und Löschung soweit gesetzlich zulässig

Häufig gestellte Fragen

Muss ich mich verifizieren, bevor ich überhaupt spielen kann?

Nein. Nach der Registrierung können Sie sofort einzahlen und spielen. Die vollständige Dokumentenverifizierung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung oder wenn Sie bestimmte Schwellen bei Einzahlungen oder Einsätzen erreichen.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel innerhalb von 24 Stunden, in Ausnahmefällen bis zu 72 Stunden. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und als Nachricht in Ihrem Konto. Bei Rückfragen hilft Ihnen unser Live-Chat rund um die Uhr.

Warum muss ich die Herkunft meiner Mittel nachweisen?

Wenn Einzahlungen oder Einsätze deutlich über Ihrem bisherigen Aktivitätsprofil liegen, sind wir gesetzlich verpflichtet nachzufragen, woher die Mittel stammen. Das schützt Sie selbst und verhindert, dass Ihr Konto für illegale Zwecke missbraucht wird.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen als eingezahlt?

Grundsätzlich zahlen wir auf dieselbe Methode aus, auf die Sie eingezahlt haben. Liegt der Auszahlungsbetrag über Ihrer Gesamteinzahlung, erfolgt der Differenzbetrag per Banküberweisung oder auf eine von uns freigegebene Alternative.

Was passiert mit meinem Guthaben, wenn die Verifizierung scheitert?

Ihr Guthaben bleibt in jedem Fall erhalten. Wird das Konto gesperrt, weil Dokumente fehlen oder nicht anerkannt werden, zahlen wir den Saldo aus, sobald Ihre Identität geklärt ist. Bei nachgewiesenem Betrugsverdacht gilt der gesetzliche Weg mit behördlicher Beteiligung.